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聚焦数智化战略 浦发银行发力五大赛道再出发
集约化增长,净息差降幅明显收窄;二是公司持续加大信贷投放力度,信贷增量居股份制同业前列,量能提升抵御市场利率下行的效果逐步显现
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浦发银行2023年实现营收1734.34亿元
对于营收净利双降,浦发银行在报告中解释,受资产重定价、市场利率下行、资本市场波动,以及公司信贷增长动能不足
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浦发银行一季度净利润174.21亿元 同比增长10.04%
集约化增长,净息差降幅明显收窄;二是公司持续加大信贷投放力度,信贷增量居股份制同业前列,量能提升抵御市场利率下行的效果逐步显现
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金鹰基金林龙军:从宏观与历史的视角把握周期投资规律
林龙军比较关注目前可转债的投资机会:“无论从安全边际还是估值水平来看,当下可转债市场都已回归健康状态,并且随着市场利率的逐渐下行
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一季报密集披露 上市银行业绩整体稳健
贵阳银行营收、归母净利润同比分别下降2.51%、3.65%,该行解释称,受持续让利实体经济、市场利率整体下行等因素影响但是,受外币市场利率持续高企及人民币存款定期化影响,一季度吸收存款平均成本率2.22%,较去年同期上升市场利率中枢下行,也带动了负债成本下降。”
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专项债完成全年额度近两成 三季度或迎来发行高峰
一方面是以往年度为应对疫情冲击等特殊因素影响,加大了年初发行规模;另一方面也与地方项目建设资金需求、冬春季节施工条件、债券市场利率等因素相关
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3月广东新发放企业贷款加权平均利率为3.66% 同比下降0.11个百分点
持续完善市场化利率形成和传导机制,充分发挥贷款市场报价利率(LPR)改革效能,更好发挥广东市场利率定价自律机制作用
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投资收益承压 高股息资产成险资“避风港”
市场利率下行叠加资本市场波动影响,险资投资收益普遍承压。业内人士认为,在市场利率持续下行等因素影响下,为缓解行业面临的利差损风险,加大权益投资或成为险资增厚投资收益的重要选择
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我国央行在二级市场增加国债买卖与欧美经济体量化宽松有根本区别
我国央行公开市场操作可以配合财政进行赤字融资,但国债发行规模要相对足够大,同时发行节奏要相对稳定,才能有效实现政策传导,并避免市场利率大幅波动
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央行有关部门负责人:我国坚持实施正常的货币政策 央行买卖国债与QE截然不同
央行公开市场操作可以配合财政进行赤字融资,但国债发行规模要相对足够大,同时发行节奏要相对稳定,才能有效实现政策传导,也能避免市场利率大幅波动
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利率新规影响波及资管业 机构急调资产平滑收益
市场利率定价自律机制发布的一份要求禁止手工补息高息揽储的倡议,在资管行业掀起了不小的波澜。 手工补息被禁止波及资管业 近期市场利率定价自律机制发布倡议文件,要求银行业金融机构禁止通过手工补息的方式高息揽储
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LPR维持不变 货币政策或进入观察期
无论是政策利率还是市场利率,无论是存款利率还是贷款利率,下一步都还有下降的空间和可能。
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企业低贷高存套路深 多部委见招拆招缓解资金空转
市场利率定价自律机制日前发出的手工补息“禁令”引发多方关注,目前距离4月底的最后限期仅1周有余,证券时报记者了解到4月8日,市场利率定价自律机制发出《关于禁止通过手工补息高息揽储 维护存款市场竞争秩序的倡议》(下称《为了抑制资金成本和收益的“倒挂”,市场利率定价自律机制正从存贷款两端对利率水平加以规范性引导。
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保规模留客户 理财产品“费率战”再开打
中信证券分析称,各类型、各期限新发理财产品业绩比较基准均明显下行,主要是受到存款降息及年初以来市场利率走势影响“市场利率下降后,理财产品收益随之下降,有些理财产品规模收缩,所以要降价保量。”盘和林说。
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履新后媒体“首秀” 傅帆详解中国太保新规划
随着近年来市场利率逐步下行和信用类固收资产的风险不断暴露,固收类资产的配置压力逐渐增大,再投资收益率要持续战胜长期精算假设存在很大挑战上海证券报:市场利率中枢持续下行,给保险公司投资端带来了怎样的压力?如何应对?
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一季度存款同比少增超4万亿元 企业和居民的“钱”去哪了?
考虑到当前市场利率明显偏低,理财投资对居民和企业存款的分流效应可能有限。
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买债成了银行赚钱“新秘诀”?
积极把握市场机遇,科学制定业务策略,动态调整债券配置节奏,合理摆布投资品种和组合久期,守牢信用风险底线,在市场利率整体下行的环境中保证资产运作收益
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险企迎利差损风险“大考” 求变经营思路穿越周期
近年来市场利率下行,存款利率、银行理财收益均大幅下行,增额终身寿险等长期锁定相对高水平利率的保险产品优势明显
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记者观察 | 利率“倒挂”终结 LPR改革以来房贷利率首度低于企业贷款利率
近年来,随着市场利率下行,特别是企业贷款利率持续快速下行,个人住房贷款业务的收益优势逐渐凸显。
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投资收益率普遍下滑 险企持续优化“哑铃型”配置策略
市场利率持续下行、资本市场波动加剧、合意资产供给不足……保险公司资产配置走过令人深思的2023年—拉长资产久期,同时优化固定收益率资产结构以提升收益弹性;另一方面,进一步提升多元化、全球化配置能力,以应对单一市场利率下行风险险企做好资产负债匹配的关键是要控制好久期缺口,资产与负债久期越接近,险企应对市场环境变化将越从容;如果久期缺口为负,市场利率下行时在市场利率持续下行环境中,受冲击最大的几乎都是激进经营、久期缺口大的中小险企,因为其偿付能力遭到“侵蚀借鉴国际经验来看,国际保险机构一般通过全球化资产配置来应对单一市场利率下行风险。